В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  В Киеве произошла перестрелка между ГУР и СБУ, есть раненые  •  Консалтинговая компания «Osprey Flight Solutions», специализирующаяся на оценке авиационных рисков, предупредила своих клиентов об опасности «неправильной идентификации целей» российской ПВО  •  В немецком Аугсбурге утром возле железнодорожного вокзала произошел взрыв, есть раненые  •  Украинские журналисты спросили у Зеленского, намерен ли он оставаться Президентом еще 10 лет и когда скажет своим «любим друзям» перестать воровать  •  Угроза Путина ударами по украинской энергосистеме — это не ответ на «закрытие неба» Зеленским, Россия наносила и будет наносить удары по нашей энергосистеме  •  Россия на протяжении нескольких лет тайно помогает Ирану разрабатывать сверхзвуковые крылатые ракеты  •  Венгрия солидарна с Германией и готова поддержать ее в противодействии гибридным угрозам со стороны России  •  Цена на нефть превысила 95 долларов за баррель  •  В Перми горит завод АО «Протон-ПМ» - ключевое предприятие российской ракетно-космической промышленности  •  10 миллиардов, инвестированных в защиту и восстановление энергетики были бы не лишними, а их инвестировали в скрининг здоровья граждан возрастом 40+  •  

НБУ потребовал жестче контролировать денежные переводы людей и бизнеса

12 октября 2024, 17:13
Просмотров: 328

НБУ ужесточает контроль над  платежами в Украине. С 1 октября 2024 года в стране заработал запрет для граждан на p2p-переводы свыше 150 тыс. грн/месяц в рамках одного банка.

А на этой неделе НБУ разослал новое письмо №P/25-0005/75915, которое коснется уже небанковских платежных организаций. А именно владельцев платежных терминалов самообслуживания, которые стоят в большинстве магазинов (ПТКС), маркетплейсов с собственными финкомпаниями (например, Rozetka с Rozetka Pay) и даже почтовых операторов, как «Новая почта» с его NovaPay и многих других.

Документ оказался в распоряжении издания «Страна».

В нем регулятор говорит, что в ходе своих проверок удостоверился, что небанковские финучреждения, занимающиеся платежами, массово (говорится «о многочисленных случаях») нарушают правила финмониторинга. То есть не проводят финансовый мониторинг партнеров и клиентов, регулярно отправляющих и получающих платежи через них. А именно - не проводят того, что власти называют «надлежащей проверкой клиентов».

НБУ хочет, что небанковские платежники проверяли своих клиентов и партнеров по рамках финмониторинга также строго, как и банки, тщательно контролируя их. Первый этап: провести детальное анкетирование о размере доходов, источнике средств, сути деятельности и многое другое. Подкрепить сведения соответствующими документами. Второй этап — тщательно контролировать свои платежные операции и пристально следили за их природой/размером/направлением. Третий этап — блокировать денежные проводки и разрывать отношения, в случае возникновения каких-либо отклонений от изначально заявленных параметров, например, по сумме. Скажем, вы заявили текущий доход на уровне 50 тысяч гривен и о планах проводить регулярные платежи до 70 тысяч гривен, и вдруг начали отправлять/получать по 100 тысяч грн без каких-либо объяснений.

Нацбанковцы отчитали небанковских платежников, и дали понять, что те не выполняют, как следует, правила финмониторинга. И, таким образом, позволяют обходить обязательные процедуры партнерам/клиентам.

НБУ потребовал от платежников немедленно запустить жесткий финмониторинг в отношении партнеров и клиентов, регулярно отправляющих и получающих через них платежи. Дал им время на выполнение требований, но сколько именно — не уточнил. При этом пригрозил, что примет меры в отношении финкомпаний-нарушителей: от многомиллионных штрафов до отзыва лицензии. И в финансовых компаниях достаточно серьезно отнеслись к угрозам регулятора.

«По сути, мы получили предупреждение, чтобы потом в ходе проверок НБУ мог сказать, что «мы же вас предупреждали». Перед тем как начнут наказывать. Так что финмониторинг точно усилим, и пока думаем, как именно это сделать, чтобы не оттолкнуть партнеров и клиентов. Им придется заполнять анкеты, подавать больше информации (в том числе финансовой) о себе и своей деятельности. После чего будет введен более жесткий контроль над суммой и направлениями денежных перечислений», — рассказали «Стране» в одной из финансовых компаний.

Какие именно новые процедуры и ограничения введут - владельцы небанковских платежных систем пока не говорят, документ НБУ только изучают.

 

Василий Уликов

 

 

Интересное в разделе:

в этом разделе

01 сентября, 12:31
 115

«Все по плану…»: Совокупное состояние самых богатых россиян с начала 2026 года уменьшилось на $19,77 млрд

01 сентября, 09:49
 75

Расходы на войну в 2027 году могут достичь 153 млрд евро, 23,5 млрд евро дефицита в госбюджете пока не имеют подтверждённых источников покрытия или гарантий партнёров

31 августа, 13:58
 64

«Monobank» достиг отметки в 11 млн клиентов

28 августа, 22:04
 94

Кабмин запускает двухлетний эксперимент по подземному хранению топлива, чтобы его не могли атаковать беспилотники

28 августа, 19:38
 95

Один из крупнейших ликеро-водочных заводов Global Spirits - завод "Хортица" в Запорожье - вчера был уничтожен российским ударом и восстановлению не подлежит

26 августа, 12:30
 153

«С начала года россияне сняли со счетов в банках 2,4 трлн рублей», - СВР Украины