«Приватбанк», «Ощадбанк», «Универсалбанк» (mono) и «Райффайзен Банк» договорились о снижении лимита операций до 50 тысяч гривен

Документ предусматривает введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций, в частности вводит месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.

Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит устанавливается в размере 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля и понижается до 100 тыс. грн с 1 июня.

Речь идет не только о переводах с карты на карту – P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, - но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на «iBAN».

Участники подписания добавили, что в случае значительных накоплений или дополнительно подтвержденных доходов лимиты для клиентов будут устанавливаться индивидуально с учетом уровня доходов, информацию о которых планируется собирать автоматически из существующих ресурсов.

Помимо того документ устанавливает подходы к обмену банковской информацией и предполагает усиление контроля за деятельностью физлиц-предпринимателей, ограничивает открытие счетов для клиентов без подтвержденных доходов тремя в одной валюте и усиленный контроль платежей ночью.

Подписанты меморандума просят в сотрудничестве с Нацбанком создать централизованный реестр сомнительных клиентов («дропов») и предоставить участникам доступ к официальной информации при помощи онлайн-сервиса «Дія» о доходе клиента, судебных делах и прочем.

Глава НБУ Андрей Пышный во время подписания выразил надежду, что к меморандуму присоединятся другие банки, а также небанковские участники рынка платежных услуг, тогда как глава АУБ Андрей Дубас предположил, что подавляющее большинство, а возможно, и весь 61 банк подпишут документ.

Глава НАБУ Владимир Мудрый подчеркнул, что данное соглашение не нарушает конкуренцию на рынке, каждый банк будет и далее устанавливать собственные тарифы, однако вводит единый барьер на пути злоупотребления платежной системой.

«Мы ожидаем, что 9 из 10 клиентов не ощутят изменений», – сказал при подписании член правления «ПриватБанка» по вопросам корпоративного бизнеса и МСБ Евгений Заиграев.

По словам Дубаса, статус «высокого» риска имеет только около 1% клиентов.

Пышный отметил, что в случае успешности меморандума он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой истекает 1 апреля следующего года.

Глава Нацбанка опроверг информацию о якобы наличии угроз тем банкам, которые откажутся от подписания меморандума.

Участники подписания также отметили, что одна из главных целей этого меморандума – увеличение поступлений в госбюджет.

Мудрый уточнил, что данный меморандум будет действовать на период военного положения или до введения реестра «дропов». По данным Нацбанка, такой реестр может заработать во втором квартале 2026 года.

• Другие новости: ПРЕМЬЕР-МИНИСТР ПОЛЬШИ ДОНАЛЬД ТУСК СЧИТАЕТ, ЧТО МИРНЫЕ ПЕРЕГОВОРЫ МЕЖДУ УКРАИНОЙ И РОССИЕЙ МОГУТ НАЧАТЬСЯ УЖЕ ЭТОЙ ЗИМОЙ