"Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  "Россия не уйдет": Илон Маск заявил, что бессмысленно просто требовать от Москвы прекратить войну в Украине  •  Лавров заявил, что США после переговоров в Анкоридже заверяли Россию, что "Зеленский сделает нужные шаги для урегулирования", но "у них не вышло выполнить это"  •  Польская полиция задула газом украинских футбольных болельщиков на матче Динамо - ПАОК в Люблине, когда они пытались прорваться на трибуну соперника, где греки вместе с поляками вывесили флаг РФ  •  Украинская и российская певицы Светлана Лобода и Анна Плетнева (бывшая участница группы "Винтаж") провели совместный корпоратив в Казахстане на дне рождения годовалой дочери одного из богатейших бизнесменов Грузии  •  Очередной удар по немецкой автопромышленности: Mercedes-Benz может потерять рынок США  •  Правительство Италии одобрило законопроект, предусматривающий снижение возраста уголовной ответственности до 14 лет  •  В Грузии полностью восстановили подачу электроэнергии после масштабного блэкаута  •  «Ставка Путина вполне может сыграть», — «New York Times»  •  Блокада Ормузского пролива может вызвать еще и глобальную экологическую катастрофу  •  В Париже назначили уже второго «командующего Многонациональными силами в Украине»  •  

Что нельзя писать под банковскими платежами, чтобы счет не заблокировали?

29 октября 2025, 22:46
Просмотров: 2229

В Украине участились случаи блокировок банковских счетов из-за слов-триггеров в назначении платежа или так называемых «подозрительных» слов. Об этом сообщают юристы, занимающиеся делами по финансовому мониторингу, и это же признают в самих банках.

Назначение платежа — это поле, которое появляется во время проведения каждого p2p-перевода или перечисления по IBAN, оно размещается под суммой перечисления. Чаще всего поле так и называется («назначение платежа»), как, скажем, в Приватбанке. Но иногда может иметь другое заглавие, например, в monobank это «Комментарий», который банк предлагает клиенту заполнить самостоятельно, в зависимости о цели платежа.

В последние месяцы банки стали пристальнее следить за заполнением этого поля, и блокировать людям счета, если посчитали назначение платежа некорректным.

К запрещенным словам-триггерам сейчас относят следующие:

• за крипту/криптовалюту;
• обмен валют;
• подарок, когда деньги отправляются постороннему человеку (не родственнику);
• перевод или пополнение;
• зарплата;
• гонорар;
• авансовый платеж;
• возврат долга, когда речь не о разовых платежах, а о регулярных переводах (тогда есть подозрение, что это получение нелегального дохода);
• за дизайн, за фото и пр., когда деньги уходят на физлицо, а не физлицо-предпринимателя;
• за товар или услугу, если деньги перечисляются не на счет ФОП.

«У нас были даже случаи с употреблением нецензурных слов, вроде «подавись ты...», которые уже внесены в наши программы - сразу блокируем такой платеж и можем заблокировать счет отправителя средств. Формулировки «за товар/услуги» запрещены и могут приводить к блокировкам счетов из-з подозрений в незаконной предпринимательской деятельности лица, которая проводится через счет обыкновенного физлица (а не ФЛП). Тоже самое касается слов «зарплата», «гонорар», если речь не идет зарплатной карте, оформленной работодателем соответствующим образом. Слова «перевод» или «пополнение» считаются подозрительными из-за неполного изложения. Нужно писать «перевод личных средств». Нужно четко, а не расплывчато (одним словом в общем) указывать цель отправления денег», — объяснили в одном из банков.

Также в назначении платежа не советуют указывать личные данные, не связанные с сутью перечисления.

«Были разные случаи на этот счет. Один клиент указал в назначении платежа номер своего телефона, а другой адрес электронной почты. В обоих случаях произошла блокировка, как последствии выяснилось, она была автоматической из-за соответствующих настроек банка. Пришлось писать объяснительную и прилагать налоговую справку о происхождении средств, и только после этого счета были разблокированы», - рассказал адвокат юридической компании.

Чтобы не попасть под блокировку счетов рекомендуются четкие формулировки:

• пополнение личного счета;
• финансовая помощь, если бросаете средства родственникам;
• для личного пользования жене/мужу;
• для проведения покупок;
• на лечение.

«Также рекомендуем сохранять чеки от больших покупок. Если чаще всего проводите оплаты на 50-100 грн, то большой суммой будет, например, от 5000 грн, а если чаще всего проводите оплаты по 3000-20000, то большая сумма будет от 40000», — пояснили в monobank.

Некорректное заполнение поля назначения платежа — не единственная распространенная причина для блокировки счета в последнее время, эксперты называют и другие.

«Это наличие уголовных производств или нехарактерная активность для физлица и еще могут быть жалобы тех, кто приобретет крипту», — перечислил старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Под нехарактерную активность обычно попадают частые платежи, которые заходят людям почти каждый день (или несколько раз в день), даже если речь о небольших суммах в 500-1000 грн. Или крупные переводы по 40-50 тыс. грн и больше, когда до этого по счету проходили скромные суммы в районе 4-5 тыс. грн.

 

Материалы по теме:

в этом разделе

22 июля, 22:16
 94

От Мариуполя до Харькова: кто такой генерал Драпатый, который назначен новым главкомом ВСУ

15 июля, 23:51
 189

Из охранников Еремеева - в топ-менеджеры «Семьи»: кто такой Сергей Корецкий, который может стать новым премьером Украины?

11 июля, 20:02
 232

Волынская резня: 11 вопросов о том, что произошло 11 июля 1943 года и каковы были последствия

11 июля, 16:03
 219

Что показала реакция власти на бунт против ТЦК во Львове?

24 июня, 22:16
 461

Кто такой Бернем, который может стать премьером Британии и чего ждать Украине?

18 июня, 16:10
 532

Дело «Доставки»: как в Одесском ТЦК избивали и пытали людей