Госфинмониторинг начнет сильнее проверять справки и дорогие покупки украинцев
Руководитель Госфинмониторинга Филип Пронин заявил, что в фокусе повышенного внимания его ведомства сейчас оказались операции с наличными украинцев на крупные суммы.
А отдельным маркером, которому будет уделяться пристальное внимание, станет предоставление одной справки/документа о доходах по несколько раз в разные банки.
Имеется в виду случаи, когда у человека есть официальное подтверждение (документ), например, на 300 тыс. грн, а ему нужно совершать банковских операций, скажем, на 1,5 млн грн. Тогда он открывает счета в 5 банках, предоставляя в каждом эту одну справку, и совершает раздробленные платежи для совершения крупной оплаты.
Напомним, что Нацбанк ограничил наличные расчеты населения суммой в 50 тыс. грн еще с января 2017 года. Чтобы совершить платежи от этого размера и выше, физлицу нужно открыть банковский счет с внесением туда нужных средств и совершить безналичную оплату.
В банках СМИ подтвердили, что крупные платежи с нескольких рук (со счетов в разных банках) стали распространенной практикой у состоятельных клиентов. Схема не считалась незаконной, а строилась на базе того, что один банк понятия не имеет об операциях своего клиента в другом финучреждении.
Финансовая же разведка начала узнавать о таких оплатах с недавних пор из-за ужесточения многими банками своих собственных правил/требований по финансовому мониторингу.
«Раньше львиная доля отчетов банков в Госфинмониторинг касалась предельной суммы в 400 тыс. грн — мы обязаны сообщать туда об операциях с этой цифры даже, если операция не подозрительная и на нее есть все документы. Такой закон. Потому люди, которые не хотят попадать в прицел и имеют справки, просто платили по 200-300 тыс. грн, и оставались незамеченными. Но с недавних пор финмониторинг банков ужесточились, и еще больше операций стало попадать на проверку - на подозрительность, а не на сумму. Это еще не откровенно проблемные клиенты, а только лишь подозрительные, и по ним идут отдельные проверки. И в этом случае (при подозрениях) информация также уходит в Госфинмониторинг, причем, не из одного банка, а из всех учреждений. И вот тогда финразведка увидела, как один человек (клиент) гоняет деньги с разных рук и стала все сопоставлять», - пояснил заместитель председателя правления одного из крупных банков.
Благодаря большему числу отчетов из разных банков, Госфинмониторинг может задать банкам больше вопросов, и легко выяснить, что клиент использует для повторяющихся платежей через разные банки только один документ.
В банках считают, что таким образом, власти будут поначалу использовать данные для сбора информации о покупках элитных авто или недвижимости людей с крупными доходами, и теневыми в том числе (когда не могут подтвердить справками все суммы). Но после в оборот проверок постепенно попадут и украинцы с доходами поменьше.
Самый простой способ делать крупные приобретения, не имея документов на нужные суммы доходов, - это оформлять на них банковские кредиты.
Официальный источник средств на покупку в таком случае — банк, его кредит. Человеку достаточно иметь справки о происхождении денег только на первоначальный взнос по нему. Причем, быстро погасить такой заем впоследствии можно будет только после получения официального подтверждения происхождения средств на нужные суммы. То есть через месяц отдать банку по кредиту, скажем, в 1 млн грн без надлежащей справки — не получится.
Также еще более распространенной практикой станет покупка элитных машин в лизинг, когда авто официально принадлежит не физлицу, а компании с соответствующими крупными официальные оборотами по счетам. То есть иномаркой будет владеть не сам директор, а его компания.
01 июня, 18:22
61
В понедельник цены на нефть выросли более чем на 2% после того, как Иран и США обменялись ударами, а Израиль возобновил наступление в Ливане
31 мая, 23:01
77
ООН может столкнуться с нехваткой средств уже к середине августа на фоне крупнейшего за последние годы финансового кризиса
31 мая, 07:50
68
